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系統簡介

哈爾濱市同城票據交換管理辦法

第一章 總


第一條 為了適應哈爾濱市金融業務發展的需要,加速結算資金周轉,提高票據抵用率,保證票據清分系統的順利運行,防范票據交換支付風險,規范哈爾濱市同城票據交換業務的準入和退出,根據《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》等法律、法規,制定本辦法。

第二條 中國人民銀行哈爾濱中心支行負責哈爾濱市同城票據交換業務的管理工作。哈爾濱金融電子結算中心負責哈爾濱市同城票據交換業務的各項具體工作。

第三條 同城票據交換業務是同一票據交換區域內各家金融機構(以下簡稱“交換單位”)通過各行相互交換票據,軋差清算資金的一種支付清算手段。

同城票據交換必須堅持“先收后付、收妥抵用;集中交換、當日清算”的原則。


第二章 準入和退出管理

第四條 申請參加哈爾濱市票據交換的各單位,應當具備下列準入條件:

(一)具有銀行業監督管理部門核發的金融業務許可證,并獲準開辦支付結算業務以及國家工商行政管理局頒發的營業執照。

(二)內部管理完善,內控制度健全,會計人員配備能夠滿足票據交換業務的需要。

(三)具有一定的同城票據支付結算業務量。

第五條 申請參加票據交換的各單位,應由其管轄行向中國人民銀行哈爾濱中心支行提出書面申請。書面申請中應包含:

(一)《參加票據交換申請表》(格式見附件1;

(二)《營業執照》復印件;

(三)《金融機構許可證》復印件;

(四)中國銀行業監督管理委員會批復復印件。

第六條 中國人民銀行哈爾濱中心支行支付結算處受理申請后,要派專人就申請參加同城票據交換單位的人員、設備、專用章及相關規章制度進行現場驗收,根據驗收情況填制《同城票據交換驗收單》(格式見附件2),被驗收單位確認《同城票據交換驗收單》無誤后加蓋其公章。驗收合格后頒發交換行號,并自批準之日起十個工作日內正式參加票據交換。

第七條 各交換單位如需要變更單位的名稱、地址、交換場次、資金清算關系等重要內容,應由其管轄行向哈爾濱金融電子結算中心提出申請,并填制《變更同城票據交換申請表》(格式見附件3);如果僅變更交換單位的名稱、地址,填制《變更同城票據交換申請表》后,需要附《金融機構許可證》復印件。

第八條申請退出票據交換的各行(社)應由其管轄行向中國人民銀行哈爾濱中心支行提出書面申請,并填制《退出同城票據交換申請表》(格式見附件4),自中國人民銀行哈爾濱中心支行同意之日起不再提出除退票以外的任何交換票據,同意后第十天起停止一切交換業務。

第九條 各單位收到《參加同城票據交換通知書》(格式見附件2)或《退出同城票據交換通知書》(格式見附件5)后,要攜帶通知書到哈爾濱金融電子結算中心辦理加入或退出哈爾濱同城票據交換手續。


第三章 崗位職責

第十條 哈爾濱金融電子結算中心的職責

(一)組織日常同城票據交換和資金清算工作,保證票據交換和資金清算及時、準確、安全進行。

(二)維護票據交換正常的工作秩序,如遇下列情況,哈爾濱金融電子結算中心有權進行退票處理:

1.提出票據無提出卡、批控卡;

2.提出票據無提出明細清單;

3.提出票據無磁碼或空域;

4.提出票據無交換訖;

5.提出票據超厚;

6.提出卡上提出票據數與實際票據數不符。

(三)定期向人民銀行上報票據交換工作情況,以便人民銀行進行通報,進一步提高票據交換的工作質量。

(四)負責管理票據交換場所的設施、設備和辦公環境。

第十一條 各交換單位的職責和義務

(一)認真執行各項規章制度和操作規程。

(二)選派政治思想好、業務素質高、責任心強、遵守紀律的人員辦理同城票據交換和資金清算業務。

(三)填制《同城票據交換人員登記表》(格式見附件5),報哈爾濱金融電子結算中心備案。如果交換行需要更換交換員,必須提前一周向哈爾濱金融電子結算中心提出書面申請,填制《同城票據交換人員登記表》。

(四)按照票據交換和資金清算的會計處理手續,合理設置會計科目、賬戶,正確使用票據交換有關單證,準確核算票據交換業務。

(五)對提出票據嚴格把關,要確保提出票據、清單相符。

(六)未能按時入場交換,只能提入不能提出,同時對出現的一切后果由該交換行負責。

(七)妥善保管和使用同城票據清算專用章。

第十二條 交換員必須履行下列職責

(一)參加交換的時候必須攜帶哈爾濱金融電子結算中心給交換員專門定做的票據交換卡,非備案交換員不可代為交換,否則哈爾濱金融電子結算中心有權拒絕受理當天業務。

(二)按時到場,不遲到早退,不越權代他行辦理交換。

(三)認真分發票據,不亂扔亂放。

(四)取票時,必須認真核對提入票據和清算差額,如發現差錯要當場報告,當場處理,結算中心不受理隔場報告。

(五)遵守交換所的工作紀律,服從管理。

第四章 操作管理

第十三條 票據交換每天進行兩場(休息日、法定節假日及年終決算除外),交換票據送達票據交換中心的時間為:

第一場:16:0017:30

第二場:12:0012:50

第十四條 各交換單位應按照票據交換管理辦法制度的要求,及時辦理提出、提入票據,不準無理退票,不準隨意延壓提入提出票據,不準挪用截留客戶或其他行的結算資金,不準拒絕受理客戶和其他行的正常結算業務。

第十五條 各交換單位在提出、提入票據時必須執行復核制度,加強對票據的審核。票據的錄入、復核和票據交換業務處理嚴禁“一手清”。

第十六條 各清算行即統一清算本系統交換差額的單位必須保證清算資金賬戶有足夠的余額支付應付交換差額。

第十七條 票據交換的基本原則是:票據為準,當場扎平,按場清算,隔場退票。

第十八條 提出行必須按規定清分順序排放票據,依次為提出卡、批空卡、支票、信封票據。提出卡、批控卡為清分機專用識別卡,不能用其他憑證代替。

第十九條 使用清分機專用信封分裝提出票據,并在專用信封的指定位置打印準確磁碼。由于提出行操作不當致使清分機無法清分票據或錯誤讀入信息的,一切后果由該行承擔,影響正常票據清算的,對該行進行處罰處理。

第二十條 提出票據明晰、提出卡、批控卡、票據、附件信封必須與實際提出業務相符,造成清分數據不平的,按違規處罰。

第二十一條 參加交換的票據必須符合清分機要求,做到清潔、平整。嚴禁在票據中夾有大頭針、回型針、訂書釘等金屬異物,如有違反規定造成清分機損壞的,除了按損壞程度賠償外,還要接受處罰。

第二十二條 對于放在清分機專用信封中的票據要進行嚴格的檢查,保證平整。厚度不能超過支票的厚度,不能折疊。對于過厚的票據要放在專用的附件信封中進行提出。


第五章 罰則


第二十三條 中國人民銀行哈爾濱中心支行根據哈爾濱金融電子結算中心上報的票據交換工作情況,定期對各交換單位的同城票據交換工作情況進行通報。

第二十四條交換單位存在下列情況,要求其暫停業務限期整改:

(一)交換單位違反操作的相關規定,擾亂同城票據交換秩序,造成不良影響,責令限期整改,整改期間停止辦理同城票據交換業務,情節嚴重者將取消其票據交換資格。

(二)交換員辦理業務過程中違反本規定,影響票據交換順利進行,要求交換單位限期更換人員,情況嚴重者取消交換單位的票據交換資格。


第六章 附則


第二十五條 本辦法由中國人民銀行哈爾濱中心支行負責解釋和修改。

第二十六條 本辦法自下發之日起施行。


附:1.參加同城票據交換申請表

2.參加同城票據交換通知書

3.變更同城票據交換申請表

4.退出同城票據交換申請表

5.退出同城票據交換通知書


同城提出票據操作規程

一、 提出票據的放置順序 各清算單位在將提出票據送入同城票據受理窗口前,票據應按如下順序放置: 1、 提出卡 2、 批控卡 3、 票據 4、 提出明細 5、 附件 注:以上均需在正面加蓋交換訖,提出所有票據需捆綁整齊。 二、 提出票據的具體要求 1、 提出卡 提出卡票面平整,磁碼完整、清晰。提出卡上計數單所填寫的提出借、貸方的筆數、金額等數據,應與提出卡打碼一致。如提出卡無填寫摘要,請手工書寫在該卡面右側。 2、 批控卡 批控卡票面平整,磁碼完整、清晰。如有多個批,應保證批控卡上磁碼所記錄借、貸方金額及票據數量與該批所含票據相符,并依次放在提出卡之后。 3、 票據 ...

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